Jonathan Guyton : Ce que la crise signifie pour la planification de la retraite

Jan 02, 2024

Un chercheur et planificateur financier renommé sur la retraite discute des avantages des bons du Trésor à la retraite, de la mise en place de garde-fous autour des retraits et du fonctionnement des fonds discrétionnaires.

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Notre invité sur le podcast cette semaine est Jonathan Guyton, directeur de Cornerstone Wealth Advisors, une société de conseil payante à Minneapolis. En plus de sa pratique de conseils financiers, Guyton a contribué à de précieuses recherches dans le domaine de la planification de la retraite. Parmi ses recherches les plus connues figurent « Règles de décision et gestion de portefeuille pour les retraités : le taux de retrait initial « sûr » est-il trop sûr ? ainsi que « Règles de décision et taux de retrait initiaux maximum », qu'il a co-écrit avec l'informaticien William Klinger. Il est actuellement chroniqueur sur la planification de la retraite pour le Journal of Financial Planning, et il est également expert sur la retraite pour le Wall Street Journal et chroniqueur en ligne pour Time and Money.

Contexte Biographie de Jonathan Guyton

Planification de la retraite au milieu de la pandémie Commentaire de Cornerstone Wealth Advisors pour le premier trimestre

« Au milieu du chaos du marché, stratégies pour votre épargne-retraite », par Anne Tergesen, The Wall Street Journal, 7 mars 2020.

Taux de retrait de retraite « Règles de décision et taux de retrait initiaux maximum », par Jonathan T. Guyton et William J. Klinger, Journal of Financial Planning, 1er mars 2006.

« Règles de décision et gestion de portefeuille pour les retraités : le taux de retrait initial « sûr » est-il trop sûr ? », par Jonathan T. Guyton, FPA Journal, octobre 2004.

« Les règles originales de décision en matière de dépenses de retraite », par Wade Pfau, Forbes.com, 8 novembre 2016.

« Comment les retraités peuvent dépenser suffisamment, mais pas trop », par Ron Lieber, The New York Times, 28 août 2009.

«Évitez ces erreurs grâce au revenu discrétionnaire à la retraite», par Jonathan T. Guyton, MarketWatch.com, 15 mars 2017.

« Estimation du coût réel de la retraite », par David Blanchett, Morningstar, 5 novembre 2013.

« Pourquoi la recherche sur les dépenses de retraite de David Blanchett est une grosse affaire », par Jonathan Guyton, Journal of Financial Planning, 1er mai 2016.

Planification fiscale « Quand un Roth IRA est un mauvais choix », par Jonathan T. Guyton, The Wall Street Journal, 12 mai 2016.

« Les conversions IRA sont-elles une bonne idée en période de volatilité ? par Christine Benz et Tim Steffen, Morningstar.com, 12 mai 2020.

Transcription

Jeff Ptak : Bonjour et bienvenue sur The Long View. Je m'appelle Jeff Ptak, directeur mondial de la recherche sur les gestionnaires pour Morningstar Research Services.

Christine Benz : Et je m'appelle Christine Benz, directrice des finances personnelles pour Morningstar, Inc.

Ptak : Notre invité sur le podcast d'aujourd'hui est Jonathan Guyton, directeur de Cornerstone Wealth Advisors, Inc., une société de conseil payante à Minneapolis. En plus de sa pratique de conseils financiers, Jon a contribué à de précieuses recherches dans le domaine de la planification de la retraite. Parmi ses recherches les plus connues figurent « Règles de décision et gestion de portefeuille pour les retraités : le taux de retrait initial « sûr » est-il trop sûr ? ainsi que « Règles de décision et taux de retrait initiaux maximum », qu'il a co-écrit avec l'informaticien William Klinger. Il est actuellement chroniqueur sur la planification de la retraite pour le Journal of Financial Planning, et il est également expert sur la retraite pour le Wall Street Journal et chroniqueur en ligne pour Time and Money.

Jon, bienvenue dans The Long View.

Jonathan Guyton : C'est formidable d'être ici.

Ptak : Alors, la première question que nous vous posons est la suivante : où travaillez-vous, vous et votre équipe, pendant la pandémie ?

Guyton : Eh bien, nous travaillons à distance depuis deux mois et demi maintenant. Il est difficile de se souvenir de l'époque où nous ne travaillions pas à distance. Ce n’est pas aussi différent que cela puisse paraître. Nous avons la possibilité de le faire depuis plusieurs années, et tout le monde l'a fait à un moment donné. Ce qui est différent, c'est que nous le faisons tous tout le temps. Mais c'est toujours moi qui vais au bureau pour vérifier le courrier et m'assurer que les plantes se portent toujours bien.