Derek Tharp : une approche alternative pour calculer

Dec 29, 2023

Le professeur et chercheur en planification financière discute des stratégies de dépenses de retraite, du risque de séquence et de la construction de portefeuille.

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Notre invité sur le podcast d'aujourd'hui est Derek Tharp, expert en matière de finance et de planification de retraite. Derek est professeur adjoint de finance à l'Université du sud du Maine et il est également chercheur principal chez Kitces.com, où il écrit sur un large éventail de questions financières et de planification de retraite. De plus, Derek est conseiller principal chez Income Lab et président d'une société privée de gestion de patrimoine appelée Conscious Capital. Derek a obtenu son baccalauréat en finance de l'Iowa State University et son doctorat en planification financière personnelle de la Kansas State University. Il est planificateur financier agréé et souscripteur d'assurance-vie agréé.

Biographie

« La « hachette » de distribution des retraites : utiliser des garde-fous basés sur les risques pour projeter des flux de trésorerie durables », par Derek Tharp et Justin Fitzpatrick, kitces.com, 24 novembre 2021.

« Utiliser des garde-fous basés sur la probabilité de succès pour gérer les dépenses de retraite en toute sécurité », par Derek Tharp, kitces.com, 3 mars 2021.

« Avec les plans de dépenses de retraite, les chances sont en faveur de l'investisseur », par John Rekenthaler, Morningstar.com, 13 janvier 2023.

« Justin Fitzpatrick : « Les retraités ont un super pouvoir » », podcast The Long View, Morningstar.com, 12 juillet 2022.

« Garde-fous en matière de revenu de retraite au-delà des taux de retrait », Webinaire, revenuelaboratory.com, 12 janvier 2022.

« Pourquoi une probabilité de réussite de 50 % est en fait une projection de retraite de Monte Carlo viable », par Derek Tharp, kitces.com, 6 janvier 2021.

« Christine Benz et John Rekenthaler : revisiter ce qu'est un taux de dépenses de retraite sûr après une année difficile », podcast The Long View, Morningstar.com, 20 décembre 2022.

« Qu'est-ce que le « sourire des dépenses de retraite » ? » par Wade Pfau, retraiteresearcher.com.

« Le taux de retrait sécurisé à cliquet : une version plus dominante de la règle des 4 % ? par Michael Kitces, kitces.com, 3 juin 2015.

« Recadrage des résultats de Monte Carlo pour accroître la confiance dans les dépenses de retraite dynamiques », par Derek Tharp, kitces.com, 29 juin 2022.

« Simplifier la visualisation de la planification du revenu de retraite à l'aide de la « courbe de risque de dépenses » », par Derek Tharp et Justin Fitzpatrick, kitces.com, 13 avril 2022.

« L'impact de la diminution des dépenses de retraite sur les taux de retrait en toute sécurité », par Derek Tharp, kitces.com, 22 février 2017.

« Le potentiel de hausse extraordinaire de la séquence de risque de rendement à la retraite », par Michael Kitces, kitces.com, 20 février 2019.

« Michael Kitces : la personnalisation du portefeuille est-elle payante ? » Podcast Long View, Morningstar.com, 23 août 2022.

« Tax Loss Harvesting+ Methodology », par Boris Khentov, betterment.com, 7 septembre 2021.

« Meilleures pratiques en matière de récolte des pertes fiscales (et comment les étendre à une base de clients) », par Ben Henry-Moreland, kitces.com, 7 septembre 2022.

« Quantifier la valeur de la récolte des pertes fiscales », par Derek Tharp, retraiteprof.com, 10 janvier 2023.

« L'éthique délicate de l'investissement socialement responsable », par Derek Tharp, wsj.com, 4 septembre 2017.

« La valeur de la technologie Robo-Advisor : une étude de cas pratique sur la récolte de pertes fiscales », par Derek Tharp, retraiteprof.com, 9 janvier 2023.

«Pourquoi les investisseurs bricoleurs devraient toujours utiliser un robot-conseiller», par Derek Tharp, retraiteprof.com, 7 décembre 2022.

Christine Benz : Bonjour et bienvenue sur The Long View. Je m'appelle Christine Benz, directrice des finances personnelles et de la planification de la retraite pour Morningstar.

Jeff Ptak : Et je m'appelle Jeff Ptak, directeur des notations pour Morningstar Research Services.

Benz : Notre invité sur le podcast d'aujourd'hui est Derek Tharp, expert en matière de finances et de planification de retraite. Derek est professeur adjoint de finance à l'Université du sud du Maine et il est également chercheur principal chez Kitces.com, où il écrit sur un large éventail de questions financières et de planification de retraite. De plus, Derek est conseiller principal chez Income Lab et président d'une société privée de gestion de patrimoine appelée Conscious Capital. Derek a obtenu son baccalauréat en finance de l'Iowa State University et son doctorat en planification financière personnelle de la Kansas State University. Il est planificateur financier agréé et souscripteur d'assurance-vie agréé.